个人节税服务方案

2020-08-25 14:51

节税问题不仅是企业要关心的事情,对于个人来说也尤为重要。合理的节税可以帮助个人获得更多的收益,那么今天小编就给大家总结了一些个人节税的方法,我们一起来看看吧。

1、合理运用税收优惠政策

合理运用税收优惠政策,用现在比较通用的说法叫作税式支出或税收支出,是政府为了鼓劢高新技术企业和扶持某些特定地区、行业和业务的发展,或者对某些具有实际困难的纳税人给予照顾,给予特定的纳税人赋以特定的税收优惠政策。比如,免除其应缴税的全部或者部分税款,或者按照其缴纳税款的一定比利给予返还,等等。一般而言,税收优惠的形式有:税收豁兔、免征额、起征点、税收扣除、优惠减税、加速折旧、优惠税率、盈亏相抵、税收饶让、延期纳税等。这种税法中规定用以减轻某些特定纳税人税收负担的规定,就是税收优惠政策。

2、高收入群体可以成为个独

由于一些个人群体的薪资很高,在累进的个人所得税当中占比很大,就会出现个人所得税税负过重的情况,这时可以成立个人独资企业,由个独向提供服务的企业签订合同,这时所需要缴纳的税就可以按照个独的低税率缴纳,可以省下很多的钱,有效帮助了个人合法节税。

3、使用捐献进行税前抵减完成节税

个人将其财产所得, 经过我国境内的社会团体、国家机关向教育和其他社会公益工作以及遭受严重自然灾害区域、贫困区域的捐献,金额未超越交税人申报的应交税所得额30%的部分,能够从其应交税所得额中扣除。这就是说,个人在捐献时,必须在捐献方法、捐献款投向、捐献额度上一起契合法律法规,才能使这部分捐献款免缴个人所得税。计算公式为:捐献限额=应交税所得额×30%,答应扣除的捐献额=实践捐献额(≤捐献限额)。

国税发[2008]60号文件规则,广大党员响应党组织的召唤,以“特别党费”的方法踊跃向灾区捐款。党员个人经过党组织交纳的抗震救灾“特别党费”,归于对公益、救助工作的捐献。党员个人的该项捐献额,能够依照个人所得税法及其施行条例的规则,依法在交纳个人所得税前扣除,这是合理可行的。

4、使用暂时免征税收优惠,投资使用国家给予的时间差节税

个人投资股票或基金取得的差价收入,依照现行税收规则均暂不征收个人所得税,这是现在对个人财产转让所得中较少的几种暂免征收个人所得税的项目之一。纳税人能够挑选合适自己的股票或者基金进行投资,经过低买高卖取得差价收入,直接完成避税。但由于许多纳税人不是专业金融人员,不具备专业常识,所以采用此种方法时需向专业行家讨教学习,经常学习相关常识,慎重行事。

5、理财可挑选的节税产品的品种

随着金融市场的开展,不断推出了新的理财产品。其间许多理财产品不仅收益比储蓄高,而且不必交税。比如投资基金、购买国债、买保险、教育储蓄等,不胜枚举。很多的理财产品无疑给工薪阶层提供了更多的挑选。稳重考虑再挑选便可做到:不仅能避税,并且合理分散了资产,还增加了收益的稳定性和抗风险性,这是现代人理财的才智之举。

6、巧用公积金

根据个人所得税法的有关规则,工薪阶层个人每月所交纳的住宅公积金是从税前扣除的,也就是说按规范交纳的住宅公积金是不必交税的。这样,员工又是能够交纳补充公积金的。所以,一般员工交纳公积金缴存仍是有增长空间的,工薪阶层纳税人巧用公积金避税是合理可行的。需要强调的是,使用个人交纳补充公积金进行避税时有两个问题要注意:一是纳税人要在所在单位开立个人补充公积金账户;二是纳税人每月交纳的补充公积金尽管避税,但不能随意支取,增加了个人资产。

案例:深圳某在线教育机构金牌讲师张某,各项扣除后,120万/年,根据7级超额累进个人所得税税率表,个税按45%缴纳,像张某一样的金牌讲师共有8位,高管个税重,到手收入少,怎么办?

     
  节税前 节税后
税种 纳税额 纳税额
增值税 0 4.75万
附加税 0 0.24万
高管个税 33.108万 10.2万
合计 ≈33.11/名 15.2万/家

这些高管享受核定征收政策后,节税234.48万,节税比例:85.52%

通过以上六种方法可以帮助个人有效的进行合理节税,希望对大家有所帮助。想要定制专属个人节税方案,立即拨打:400-166-3656

预约咨询税务顾问

免费咨询

青海税务筹划服务方案

  • 企业所得税税务筹划

    企业所得税税务筹划
    定制节税方案

  • 增值税税务筹划

    增值税税务筹划
    定制节税方案

  • 个人所得税税务筹划

    个人所得税税务筹划
    定制节税方案

关闭

提交成功

税务客服会在1-2小时内联系您,
请您保持电话畅通!

电话咨询

400-166-3656

电话
立即咨询税务解决方案

400-166-3656

免费咨询
关闭